За I квартал 2018 года регулятор обнаружил более 1300 нелегальных микрофинансовых организаций

При этом за весь 2017 год обнаружили 1374 таких компаний, в 2016 году — 1378, в 2015-м — 720. Регулятор не намерен ослаблять борьбу с нелегалами. Ответственность за незаконное кредитование в ближайшее время может возрасти в десять раз.

 

— Такая динамика связана с более эффективной и системной работой по противодействию нелегальной деятельности, — пояснили «Известиям» в ЦБ. — В середине прошлого года в Банке России был создан департамент, курирующий данное направление. В начале этого года открылся Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности в Краснодаре, а также специальные отделы во всех главных управлениях ЦБ.

 

Центр компетенции и отделы выявляют нелегальные компании на финансовом рынке не только по жалобам граждан, но и работая проактивно. В том числе, используя технологии работы с большими потоками разрозненной информации, рассказали в ЦБ. В регионах развивается взаимодействие с правоохранительными органами и общественностью, добавили в Банке России.

 

Компании, не включенные Центробанком в реестр МФО, не имеют права выдавать ссуды. За нелегальную деятельность такие организации могут быть оштрафованы на сумму до 500 тыс. рублей. Тем не менее регулятор признает, что «в области потребзаймов высока активность незаконных кредиторов, а люди, обращающиеся к ним, почти гарантированно становятся жертвами мошенничества». Поэтому ЦБ разработал законопроект, усиливающий санкции для псевдомикрофинансистов. Если компания нарушила закон один раз, штраф составит 500 тыс. рублей, при рецидиве сумма может быть увеличена до 5 млн рублей. Законопроект уже внесен в Госдуму.